简单粗暴的防雷指南,请收好!

  最近真是坏消息不断,今天难得听到一个好消息,据小道消息,很久没有新消息传出的网贷备案登记将延期至2019年6月,虽然延期一年,但是有时间节点就是天大的好消息。希望近期这个消息能被监管部门证实。

  以下是今天的主题:

  最近,雷潮滚滚,两颗大雷唐小僧、联璧金融相继引爆,然后牛板金又来补刀。

  短短几天后,相关部门就给唐小僧、联璧金融两颗大雷定了性:

  上海市公安局松江分局根据投资人报案,立案侦查上海松江联璧金融非法吸收公众存款案。目前该案件正在侦查过程中。

  上海市浦东新区康桥路经侦支队已成立资邦专案组,并以“非法集资”立案侦查。经侦方面表示,接下来会把投资者提交资料会移交给司法审计处理。公安部正在组织协调会,届时会下发全国协查令。

  这两家虽然业务模式不同,但有同一个特点—高返。简单说下模式:

  联璧金融,最早的斐讯0元购产品是路由器,花399元在京东购买后,路由器会附带一个K码,然后在联璧金融或者华夏万家金服,注册并实名认证成为新用户,可以激活一个K码,1个月可拿到全部返现,老用户则需要投资或用K码券才可以激活。

  后来又出了净化器、扫地机器人、手环、高端路由器,价格更高,返现的时间也拉长,最长是12个月。

  其中的暴利也引来了大批的羊毛党,通过买卖K码来赚取差价。

  但从他家的业务来看,疑点重重。斐讯的产品真的卖出去了吗?联璧金融付给投资人的高息是从哪来?平台除了返给投资人的部分资金,剩下的都去了哪里?

  而唐小僧,表面上是一家网贷平台,但实际却是高额返现平台,有投资者反映称唐小僧的羊毛已经达到了投资100元活期奖励30元现金的高度。

  而且唐小僧一直通过大量广告来占据市场,但同时负面消息也不断:涉嫌资金池运作、资产端信息披露不详、广告宣传语与合同不符、资金流向不明等,同集团公司资邦财富还拥有大量线下门店。

  它们基本有共同的特点:持续放大量羊毛、高收益来源难解释、资金流向不明……

  今天说起这两家,并不是事后诸葛亮,只是想给大家提个醒。

  最近的几个雷过后,极有可能引起连锁反应,现在要提高警惕。

  其实,在唐小僧还“活”着的时候,一位业内人士就表示,说起唐小僧,总觉得他家阵仗特别大,但从来不知道他家到底是在做什么,业务是什么,看不懂、看不懂。

  我觉得这个形容特别贴切,这也是我们一直坚持的观点,看不懂的不投。

  我们总结了一份简单粗暴的防雷指南,对于普通投资人应该够用,也供大家参考:

  1、持续放大量羊毛、利率远高于行业平均水平的平台不投;

  2、高收益来源难解释的平台不投;

  3、资金流向不明的平台不投;

  4、负面消息不断的平台不投;

  5、涉及线下理财的平台不投;

  6、信批差、无银行存管、存在明显不合规现象的平台不投;

  7、高管/法人频繁变化的平台不投。

  如果你们投资的平台具有以上几个特点,需要注意了。

  如果有不幸踩雷的投资人,不要慌,及时保存证据,向公安机关报案。

  其中,联璧金融的报案材料可供参考,包括:身份证复印件;有关平台账户的信息所有截屏打印(合同、记录、账户信息等);银行转账、提现记录(银行打印的有公章的记录,下划线备注有关联璧金融的流水)。

  

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