2020年有什么好的基金推荐?

推荐前申明:


1、个人意见仅供参考,不作为正式投资建议。


2、推荐具有时效性,请认准日期。以及答主逛知乎时间不定,一般不会主动更新,常年潜水冬眠(或者说修养抑郁症)。


3、个人能力与精力有限,推荐不会面面俱到,难免会有遗漏,但会尽力而为。 只会推荐自己长期关注跟踪对比过、或亲身体验操作过的基金,道听途说的咱不推!


4、每一支基金只是一个投资工具,具体什么时候入场离场请根据市场和自己的判断决定,想要结果好,工具固然重要,但用工具的技术才是王道。所以请朋友们避免追涨杀跌,或高位入场、刀尖蹦迪。


5、本帖较长,涉及内容较多。每个人都有自己的投资偏好、操作风格、风险接受承受能力和对预期行情的观点, 所以众口难调,甚至会有分歧。但相应的, 大家加在一起的需求面也会宽很多(比如有人不配置大盘指数基金,但有的朋友需要,所以我还是会列出来推荐),因此我尽可能地把我知道的每个板块都挑选出一只或一批基金供大家对比或选择,同时也会在每个板块中与大家交流我自己的看法和观点。


6、欢迎在评论区补充、讨论、吐槽、建议,但请避免不看各种前提或断章取义。


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# 防萌新小白前提,老手跳过:


有则改之,无则加勉。


光有好的基金还不行,如果只是认为基金好就直接进去了,不注重啥时候买啥时候卖照样赔得干干净净。基金不是银行存款,买了不管迟早玩完。


这就和好多人说支付宝推荐的基金有毒,红包骗人上车的基金是坑,一买就亏一样。只听说基金好,不知道怎么买基金才赚钱的人,很难意识到自己买在山顶他不亏谁亏,自己买在谷底,一看暂时还是亏的就懊悔的不行,等到刚刚涨起来甚至还没涨回本就交了手续费亏损离场。等行情到了,回头一看,原来自己当初买的地方居然是低位,能拿到现在的话都赚好几十个点了,遂后悔不已,在外自嘲老是一卖就涨、一买就跌。


基金的投资目的是盈利,不是回本;基金的投资策略是低买高卖,不是追涨杀跌。


基金也分种类,例如货币型、债券型、混合型、股票型(包含指数型),不同种类对应着不同风险等级,但一般情况下,风险越高、可期望的收益往往也会越高。


除了分类以外,基金还分主题板块,比如医疗医药类、军工类、白酒类等。每段时期往往只有几个主题版块涨得好,但相应地,其他板块就会相对低迷。至于没有行业侧重的主动混合基金,就要看基金经理的风格和能力了。


最后,新手朋友们买基金前一定要了解的事情:


1、交易规则(买入卖出规则、手续费具体怎么算)


2、非稳健向的基金(含有股票或大量可转债的基金)是一波一波的行情,涨完了会跌,跌完了会涨,跌跌涨涨跌跌涨涨,所以要在位置低的时间进入,位置高的时候卖出,而不是听到一个好基或看好某个行业就直接满上了。


3、如果基金分A类C类,一年以上可选A,相对短期请选C,拿捏不准直接C


4、认清自己的风险承受能力和投资偏好,切忌不顾自身实际情况就直接跟风,适合自己的才是最好的。(比如有朋友没必要配置大盘宽指数基金,有的朋友则顶多只能玩到纯债债券基金)




# 2020年个人基金配置观点:


1、流动资金和备用金一定要留(例如余额宝),以及余额宝最好更换产品为建信嘉薪宝货币A,这是长期表现较好,费率最低的余额宝内置货币基金;


2、稳健向的债券基金(纯债基金,以投资信用债和利率债为主)尽量不要只买一只,或买的债基都是同一家基金公司、同一个基金经理的产品。否则由于风格或持仓接近,一旦债券踩雷、或近段时间表现低迷,将会受到大大的拖累。


3、在2020年,个人最看好的权益基金是 大消费板块(包括白酒、医疗医药和其他消费)、大金融板块、大科技板块(尤其是新能源汽车及相关、半导体、5G通信),所以个人自己最后的权益基金组合主要会是这三个板块的基金。


4、即便已经认定了自己看好的主流板块但也不建议太死板,比如看好金融就其他的啥都不管,除非精力实在有限。在已经买了一部分看好的板块之后,如果剩余的资金还较多,而自己在车上的主流板块此时又在高位,暂时没有回调,不太适合加仓或仓位已经较重;同时稳健部分也已经配备充足,这个时候就可以看一看大盘和其他非长期装死板块有没有什么相对低估或者好上车的机会,然后充分跟紧市场。所以这也是我在推荐中尽量把各个板块和类型的基金都推荐一点点的重要原因,基金和板块是相对较死的,但市场和人是活的。


5、最后拿到手上的权益基金(非稳健向基金)不宜太多,否则资金分散,而且很耗精力。具体拿几只,请根据自己的财务状况、配置规划和精力来决定,且一般情况下,同一个领域建议只拿一只,不要重复。




#基金推荐:


一、大盘/宽指数/宽指标系列


所谓大盘/宽指数/宽指标系列就是各种地方洗稿子,鼓吹指数基金定投能让小白赚上天的那玩意儿。


纯新人玩家建议主攻这个系列的基金或从这种基金入手,它们的波动和风险会相对会小一些,容易积累经验技术,培养盘感。有了一定的经验和技术后,再去非大盘型的基金,会更加得心应手。


如果害怕抓不住板块行情,想慢慢积累一点资金跟着大盘走,防止单个行业操作失误或整体踏空,那么大盘指数基金还是有配备的价值。


倘若是经验丰富的选手,其他更高波动更高风险也更高收益的基金已经能从容应对了,大盘指数不配置也行。


倘若基金已经入门,但感觉还欠火候,稳健一点的朋友建议大盘指数基金还是可以配置一点,且配置的资金可以高于行业板块的总额;激进一点的朋友则建议大盘基金不要占据太多仓位,仅作为防踏空的大行情垫底,将主要精力和更多资金投入到波动更高、可预期收入更大的行业板块主题基金或主动管理基金里去。


最后,如果只是想通过定投权益基金/指数基金把每个月的一部分收入攒起来,图个增值顺便玩一玩、感受一下的话,那就好好地挑选一支大盘指数基金吧。其他的行业基金或主动管理基金波动较大,一般不适合定投攒钱(极个别行业指数除外。)




1、沪深300系列


沪深300是最适合新手拿的指数基金,同时也被广泛地作为一年行情的涨跌标准,如果定位不是稳健向的主动基金跑输了沪深300,那一般都会被吊起来打屁屁。


——广发沪深300指数增强


——汇安沪深300指数增强


——兴全沪深300指数增强


——富国沪深300指数增强


——申万菱信沪深300指数增强


——天弘沪深300ETF联接


前三个(广发、汇安、兴全)是19年业绩非常优秀靠前的三只沪深300指数增强型基金,其中汇安拿第一的频率比较高,但广发是19年最终的赢家,兴全成立得更早、更有资历,而且多年来表现一直都很靠前。综合涨幅收益、赎回手续费,个人最看好广发沪深300指数增强。但汇安和兴全也都很厉害,所以如果想在这三只里面选一个,可以看哪个顺眼就翻哪个的牌子,安排它!


富国沪深300的表现没有前三个那么强势,而且赎回手续费没有分阶梯最终变成0,持有7天就一直是0.5%了。不过它的表现还是在合格线以上的。对于不知道什么时候卖出、拿不准主意的特级新人慎重玩家而言,可以考虑一下富国沪深300,因为它会主动分红(基金分红不是额外发钱,而是经理觉得时候到了,就帮持有者赎回一点落袋为安了),分了红就能落袋为安一部分,等于无手续费赎回。因此拿捏不准卖点和准备特长期持有、风格慎重的玩家可以考虑富国沪深300.


最后两个(申万菱信、天弘)只推荐C类,7天即可无手续费赎回,适合想在行情中间做短期波段,玩一玩就跑的选手。如果想尽量争取一点额外收益,可选申万菱信,因为它作为一只增强型基金,有时候可能会涨得更多(但不绝对);如果就想稳稳地跟着沪深300走,不追求超额收入但也不想冒可能短期跑不过沪深300指数本身的选手,就推荐买天弘沪深300ETF联接C.




至于有人说指数不买增强型,因为费用高。错!涨跌幅(收益)都是扣掉了销售服务费、托管费和管理费之后才结算的,也就是说公布的涨幅不会再额外扣除三费了。


觉得增强型不如纯被动指数是因为那个增强型基金太辣鸡。一年多百分之零点几或百分之一左右的费率,涨势却能高出5-15个点左右,稍微仔细想想都知道哪个更香。


沪深300系列推荐结束,上述列表选一即可,没有必要拿两只几乎一模一样的基金,这样会分散资金,不利于规模效应、复利效应和个人管理。




2、上证50系列


在上证50和沪深300里面,二者选一即可,其中更推荐沪深300.因为在正常情况下,上证50一般涨不过沪深300,有些上证50指数增强型之所以涨得更猛,是因为重仓了其他成分(比如白酒),我下面推荐的这只就是。


——易方达上证50指数(其实是个主动增强型,名字不带“增强”二字而已)


但成也白酒,败也白酒,白酒作为一个主流板块,我们完全可以自己单独配置一只白酒基金,以防自己手上的大盘指数基金在关键时刻被白酒拖累了,而白酒发力的时候,纯白酒基金则会挣取更高的收益。


一般情况下,上证50由于金融成分比较多,所以比沪深300更抗跌。但要是你馋沪深300的身子,也迷恋上证50的温柔与甘甜,那配置 沪深300+银行指数 的组合也能达到同样的效果。


如果是纯萌新殿下,看沪深300不顺眼,或者看银行指数不顺眼,又想收益尽量高一点,那么易方达上证50可能就是你命中注定、只要配这一支就能毁天灭地的鸡!


当然,如果你觉得单独操作中证白酒指数基金还有点难度,又不想额外配置消费行业的基金,只想靠大盘指数基金稳定地积累财富,先慢慢地摸索经验,易方达上证50同样是不错的选择。


上证50系列推荐结束,其实和上证50甚至上证综指挂钩的鸡并不多。以及再次建议,沪深300和上证50二选一即可,毕竟买基金是复利嘛,资金集中了才能有规模效应。




3、中证500系列


前面的上证50和沪深300的成分股票以大盘白马蓝筹股为主,而中证500的成分则多为中小盘。


中证500我个人只推荐两种人碰,一种是真正的长期投资者,相信价值的力量,熬得住、看得开;第二种是活儿好的中短线波段玩家,能买到狠位置,会择时,装死期不买,一买就开始涨,最后山顶附近较为精准的逃顶,再看情况要不要开始下一个波段。


不然,不太建议碰或定投中证500。


不用像洗稿子跟风的推荐里说什么坚持定投3-5年沪深300+中证500,行情到了就能盈利15%,别信!那些糟老头子坏得很!


指数定投的确是巴菲特的建议没错,但美股指数的走势偏向慢慢创新高(不是说不会跌不会有熊市),而我们的A股则是一浪一浪的、跌跌涨涨跌跌涨涨,3-5年估计都涨过一轮甚至好几轮,最后又跌回去了。除非你心态好、资金足、目标坚定,除非到不知何时才能来一次的牛市,不然一直不止盈,一直定投下去。不然一般定投者中间不赎回止盈的话,这三到五年怕是就白折腾了。而且人生有几个三五年?我们本想着定投改善生活,改善财务状况,结果定投还没定完,孙子都出世开始叫爷爷奶奶了。所以除非是牛市信仰者或纯属攒钱,不然不建议完全不止盈地定投三到五年。


正常情况下一年半左右足以划分一次行情,用不了3-5年。最后,中证500相对喜欢装死,不知道今年能不能硬气一点。希望科技成分的活跃能够让沉睡已久的中小盘相对活跃起来。


——富国中证500指数增强


——申万菱信中证500指数增强


——汇安多因子混合


因为前几年中证500表现实在太烂,一些闲不住的高手玩出了新花样。出了什么中证500低波、中证500价值、中证500低波价值……个人意见,那些概念本身都没问题,但具体放在对应基金身上的表现,价值优选或许还能考虑,但低波玩个锤子?投中证500想赚得多就是因为中小盘爆发性好,成长空间波动大,真的是低波的话自然要磨掉它的这个特性,平时多亏点还能在更低的地方吸筹加仓呢。


磨了中证500的特性,那还不如直接去玩上证50,既能抗跌,又能涨。更何况有些名字听起来各种高级深奥,可其实呢?市面上根本就没几个真正的500低波或500价值,大多数都是徒有其名,涨没怎么涨,比中证500纯被动指数还低,跌倒是不含糊。对于那些徒有其名不是真正的500低波和500价值的鸡,我就想问一问它们,我买个混有股票成分的债券基金,估计收益都更好更稳了。


汇安多因子不是主流的中证500鸡,只是持仓风格和理念特别接近而已(暂时),作为一只主动量化基金,每年的费率是会相对高一点的,但在行情好的时候,往往会超额发挥。偏好主动基金的朋友们可以考虑汇安多因子。


但如果有着明确的中证500指数信仰,希望能贴着指数不出幺蛾子,那还是选择前两个(富国、申万菱信)吧。而在这两个里面,富国比申万菱信相对稳一点,但申万菱信的收益在长期来看则会比富国好一些,以及,申万菱信7天无手续费赎回。


如果是长期玩家,大可两个谁顺眼选谁。短期玩家我个人更偏向申万菱信。


中证500系列推荐结束。




4、创业板系列


爆发性较强的一个版块,往往涨起来它就是宽指数标准里最靓的崽!


成分股票里,和医药医疗研发科技挂钩的不少,所以相对而言涨得快跌得快。一般人抱紧沪深300就够了,如果说500和创业板非要选一个,按19年的趋势,以及20年叫好科技的声音,我个人建议创业板可以配一个(如果你是偏好指数基金的玩家)。


——天弘创业板ETF联接


——长城创业板指数增强


都推荐C类,因为创业板波动大行情快,波段操作是更主流的玩法。如果想紧贴创业板走,就直接买天弘的创业板ETF联接。如果想争取超额收益,可以考虑长城创业板指数增强。


但我个人推荐天弘创业板ETF联接,因为对于创业板的成分股票而言,波动都比较大,主动增强型经理一旦失误,可能造成的后果很让人比较失望。况且创业板本身的波动对于我们广大普通人而言,已经足够了。当然,如果你是一名冲锋陷阵的勇士,增强型走起,不过记得买C类安全一些。


创业板系列推荐结束。




5、其他宽指数或指标系列


其他宽指数或指标,比如 央视50/AH50/基本面/中证100/中证800/中证1000/中证红利/深证红利等。


这些标的一般其实还是有投资价值甚至算不错的,但不是主流,知道的人也不多。加上一般人能得到的建议攻略全都是沪深300、上证50、中证500等一系列主流指数,所以玩这些小众的人就更少了。


其中,我个人玩过或长期关注过的是中证100、基本面、中证红利、深证红利,其他的我没玩过或者关注少,就不瞎说了。关于我玩过的里面我推荐这些:


——建信深证基本面60ETF联接


——嘉实深证基本面120ETF联接


——工银深证红利ETF联接


先说前两个基本面,投资成分差不多,涨幅走势差不多,但光看长期收益,建信是要更高的。不过嘉实更加灵活,C类七天就能无手续费跑,而建信C类要一个月才能跑。对于行情过了一半才在比较危险震荡的阶段进场或是倾向于灵活的朋友,更推荐嘉实。行情开始前就已经低位埋伏或者偏向长期投资的朋友们,更推荐建信。


中证红利19年表现有点疲软,目前有观点分歧,我资金不多,当初发现涨幅没内味儿,就跑去别的地方挣钱了。


19年的深证红利就不一样了,代表基金比中证红利高了两倍还有余,涨幅和主流的沪深300或基本面有得一拼,所以喜欢红利类的朋友们可以试着了解一下深证红利。


其他宽指数或指标系列推荐完毕。


至此,第一部分——大盘/宽指数/宽指标系列推荐完毕。




二、行业/板块/主题系列


1、白酒/大消费系列


消费是个特别值得关注的主流板块,外资也尤为钟爱。其中,消费里的刚需是食品饮料,食品饮料里的龙头又是白酒行业,因此,白酒可以作为消费的龙头,作为投资者们投资消费板块的指标。


——招商中证白酒指数


——天弘中证食品饮料指数


——易方达消费行业股票


——汇添富消费行业混合


——汇添富中证主要消费ETF联接


之所以把白酒/食品饮料/消费放一块儿,是因为业绩好的消费基金其实一般就是重仓的食品饮料里面的白酒,而食品饮料基一般重仓的更是白酒,所以他们仨核心就是白酒,上述的随便选一个就行了,选多了重复。咱不玩全都要的游戏,花里胡哨的,不做渣男渣女,集中资金把规模整起来。


如果你喜欢玩短线波段,那么最推荐天弘中证食品饮料,买C类,七天就能无手续费跑,最灵活。


如果你想赚取更高的收益,也能接受更大的波动和风险,建议去最纯粹的白酒指数;否则,你想分散一下风险、包罗万象的话,就去后三个消费行业。


在这三个消费基金中,如果你比较慎重,想尽量稳一点,就选择汇添富中证主要消费ETF联接。如果你心大一点,该怎么飞就怎么飞,该怎么倒就怎么倒,那就选择易方达消费行业股票或者汇添富消费行业混合。两个人从长期来看彼此彼此,看谁顺眼带走就好。




——中欧消费主题股票


之所以把中欧消费股票单独列出来,是因为中欧消费股票它有点不同,它的收益也非常美妙,但是它不是重仓白酒的消费基金。所以想要拥抱更广阔的消费的朋友,中欧消费是非常不错的选择,毕竟,如今市面上收益好又不是重仓白酒的基金,可真的不多了。


近几年有几个混合鸡特别火,比如19年的易方达中小盘混合(按照当时它重仓白酒等股票的持仓,应该叫它易方达大盘混合才对,中小盘骗人的)、景顺长城新兴成长混合(其实成分并不新兴)、景顺长城鼎益混合等。


个人观点,如果你爱主动基金爱得深沉,并偏向长期持有,那就选它们吧。否则,没有太大的必要。它们都是重仓白酒的消费基金,涨得没白酒高,费率却比白酒指数基金高了不少,为啥不直接去买个白酒逍遥快活?一般科技类、医疗医药类的主动基金跑赢指数的更常见,重仓白酒的消费基金但又跑不过白酒本身则比较多……不过不是以白酒作为主要发力点的消费基金就不一定了。


最后,强烈建议配置消费板块的基金,这是一个热门也是一个主要还是一个刚需的板块,其他冷门板块新人一定要慎重,甚至别碰。天天行情看得见、攻略遍地跑的主流板块都玩不好,去冷门估计只能等着被割韭菜或者被套。


当然,如果是经验比较多了,部分带有周期性的冷门板块抄底赚足一波的感觉一定很妙。但,有些大佬也不是能保证TA一定能在冷门板块里抄底成功的,不然他们一旦抄了个底就不会到处发帖惊喜炫耀或者闷声发帖疯狂暗示666了。


白酒/大消费系列推荐完毕。




2、医疗医药系列


同样是一个热门、主流、刚需,且随着老龄化加重也越来越被重视的板块。以及,我知道医疗是医疗,医药是医药,但不得不承认他俩走势差不多,而且市场上表现好的鸡都是渣男渣女,往往医药医疗两个都要。


市面上有关医药、医疗评价比较高的基金实在是太多了,出于负责,我只推荐我个人玩过、长期关注过的基金。有其他好的,欢迎在评论区里补充交流。


——中欧医疗健康混合


——中欧医疗创新股票


——广发医疗保健股票


中欧医疗创新股票的C类一个月即可无手续费跑,广发医疗保健涨幅较为震惊,但要两年才能无手续费逃。如果你想追求灵活、手续费、尽量高收益的平衡,可以考虑中欧医疗创新股票。如果你想追求高收益、长期持有,广发医疗保健股票一定很妙。要是你不知道选医疗创新,还是选保健医疗,那你干脆两个不要,选第三者中欧医疗健康混合折中拉倒。


来自:一只大呆牛

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